Investicijų planas
Praktinis vadovas taupymui ir investavimui: nuo tikslų nustatymo iki portfelio konstrukcijos. Skirtas tiek pradedantiesiems, tiek patyrusiems investuotojams.
- Siekite aiškių finansinių tikslų (trumpalaikiai, vidutiniai, ilgalaikiai)
- Diversifikuokite portfelį ir valdykite riziką
- Reguliariai peržiūrėkite planą ir automatizuokite įmokas
Planavimo etapai
1. Tikslai ir laikas
Nustatykite, kam taupote: atostogoms, būstui ar pensijai. Laikas lemia rizikos toleranciją.
2. Biudžetas ir įmokos
Suformuokite patvarią įmokų struktūrą — mažos, bet reguliaros investicijos dažnai veiksmingesnės.
3. Diversifikacija
Sujunkite akcijas, obligacijas ir alternatyvas priklausomai nuo rizikos profilio.
Automatizavimas: nustatykite periodines pavedimus, kurių dėka investavimas vyksta be emocijų. Peržiūrėkite planą kas 6–12 mėnesių.
Portfelio pavyzdžiai
Tipiniai pavyzdžiai pagal rizikos toleranciją:
Konservatyvus
70% obligacijos, 25% akcijos, 5% pinigų rinkos instrumentai
Subalansuotas
50% akcijos, 40% obligacijos, 10% alternatyvos
Augimo
80% akcijos, 15% obligacijos, 5% alternatyvos
Jūsų Luminor patarėjas
Rimvydas Baliukas — asmeninių finansų ir portfelio konstrukcijos specialistas su daugiau nei 10 metų patirtimi. Padeda parengti individualius planus, atsižvelgiant į mokesčius ir likvidumą.
Dažniausiai užduodami klausimai
Projekcijos (pavyzdys)
Šioje lentelėje pateiktos hipotetinių grąžų prognozės skirtos iliustracijai, jos nėra garantija.
| Horizontas | Metinė grąža (vid.) | 100 EUR/mėn. per 10 metų | 100 EUR/mėn. per 20 metų |
|---|---|---|---|
| Konservatyvus | 3% | ~15 000 EUR | ~40 000 EUR |
| Subalansuotas | 5% | ~18 500 EUR | ~66 000 EUR |
| Augimo | 7% | ~22 500 EUR | ~110 000 EUR |
Pradėkite šiandien
Jei norite asmeninio plano ar turite klausimų — susisiekite su mūsų patarėjais. Mes padėsime pasirinkti sprendimus pagal jūsų tikslus ir galimybes.